個人可以做私募基金嗎

個人可以做私募基金嗎，私募基金是一個寬泛的概念，對於金融界的人來說是經常要接觸這個名詞的，這個行業收入比較可觀，但具體到個人的薪酬也是千差萬別 ，主要看個人的能力，接下來具體看看個人可以做私募基金嗎？

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個人可以做私募基金。根據《基金會管理條例》，設立基金會，應爲特定的公益目的而設立，全國性公募基金會的原始基金不低於800萬元人民幣，地方性公募基金會的原始基金不低於400萬元人民幣，非公募基金會的原始基金不低於200萬元人民幣。

拓展資料：

最早的對衝基金是哪一支，這還不確定。在20世紀20年代美國的大牛市時期，這種專門面向富人的投資工具數不勝數。其中最有名的是本傑明·格雷厄姆和傑裏·紐曼創立的格雷厄姆·紐曼合夥公司基金。

2006年，沃倫·巴菲特在一封致美國金融博物館（Museum of American Finance）雜誌的信中宣稱，20世紀20年代的格雷厄姆·紐曼合夥公司基金是其所知最早的對衝基金，但其他基金也有可能更早出現。

在1969—1970年的經濟衰退期和1973—1974年股市崩時期，很多早期的基金都損失慘重，紛紛倒閉。20世紀70年代，對衝基金一般專攻一種策略，大部分基金經理都採用做多/做空股票模型。70年代的衰退時期，對衝基金一度乏人問津，直到80年代末期，媒體報道了幾隻大獲成功的基金，它們才重回人們的視野。

20世紀90年代的大牛市造就了一批新富階層，對衝基金遍地開花。交易員和投資者更加關注對衝基金，是因爲其強調利益一致的收益分配模式和“跑贏大盤”的投資方法。接下來的十年中，對衝基金的投資策略更加層出不窮，包括信用套利、垃圾債券、固定收益證券、量化投資、多策略投資等等。

21世紀的前十年，對衝基金再次風靡全球，2008年，全球對衝基金持有的資產總額已達1.93萬億美元。然而，2008年的信貸危機使對衝基金受到重創，價值縮水，加上某些市場流動性受阻，不少對衝基金開始限制投資者贖回。

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一、個人如何成立私募基金？

1、在某個投資領域(如股票、期貨、外匯、黃金等)有非常豐富的經驗，最好長時間穩定地盈利過。

2、制定包含有資金的'募集、投向、分成、風險控制等內容的說明書。

3、有一批支持你的富人，他們給你提供你想要的規模的資金。

4、有一個研究團隊，密切跟蹤市場的變化，制定計劃。

5、有一套精密嚴格的系統，使你的計劃能夠真正執行下去。

6、由於私募處於灰色地帶，應有能力化解一些意想不到的麻煩。

從小做起，量力而行，低調嚴謹。

二、私募基金的組織形式

1、公司式

公司式私募基金有完整的公司架構，運作比較正式和規範。目前公司式私募基金(如"某某投資公司")在中國能夠比較方便地成立。半開放式私募基金也能夠以某種變通的方式，比較方便地進行運作，不必接受嚴格的審批和監管，投資策略也就可以更加靈活。比如：

(1)設立某"投資公司"，該"投資公司"的業務範圍包括有價證券投資;

(2)"投資公司"的股東數目不要多，出資額都要比較大，既保證私募性質，又要有較大的資金規模;

(3)"投資公司"的資金交由資金管理人管理，按國際慣例，管理人收取資金管理費與效益激勵費，並打入"投資公司"的運營成本;

(4)"投資公司"的註冊資本每年在某個特定的時點重新登記一次，進行名義上的增資擴股或減資縮股，如有需要，出資人每年可在某一特定的時點將其出資贖回一次，在其他時間投資者之間可以進行股權協議轉讓或上櫃交易。該"投資公司"實質上就是一種隨時擴募，但每年只贖回一次的公司式私募基金。

不過，公司式私募基金有一個缺點，即存在雙重徵稅。克服缺點的方法有：

(1)將私募基金註冊於避稅的天堂，如開曼、百慕大等地;

(2)將公司式私募基金註冊爲高科技企業(可享受諸多優惠)，並註冊於稅收比較優惠的地方;

(3)借殼，即在基金的設立運作中聯合或收購一家可以享受稅收優惠的企業(最好是非上市公司)，並把它作爲載體。

2、契約式

契約式基金的組織結構比較簡單。具體的做法可以是：

(1)證券公司作爲基金的管理人，選取一家銀行作爲其託管人;

(2)募到一定數額的金額開始運作，每個月開放一次，向基金持有人公佈一次基金淨值，辦理一次基金贖回;

(3)爲了吸引基金投資者，應儘量降低手續費，證券公司作爲基金管理人，根據業績表現收取一定數量的管理費。其優點是可以避免雙重徵稅，缺點是其設立與運作很難迴避證券管理部門的審批和監管。

3、虛擬式

虛擬式私募基金表面看來像委託理財，但它實際上是按基金方式進行運作。比如，虛擬式私募基金在設立和擴募時，表面上是與每個客戶簽定委託理財協議，但這些委託理財帳戶是合在一起進行基金式運作，在買入和贖回基金單元時，按基金淨值進行結算。具體的做法可以是：

(1)每個基金持有人以其個人名義單獨開立分帳戶;

(2)基金持有人共同出資組建一個主帳戶;

(3)證券公司作爲基金的管理人，統一管理各帳戶，所有帳戶統一計算基金單位淨值;

(4)證券公司儘量使每個帳戶的實際市值與根據基金單位的淨值計算的市值相等，如果二者不相等，在贖回時由主帳戶與分帳戶的資金差額劃轉平衡。

虛擬式的優點是，可以規避證券管理部門對基金設立與運作方面的審批與監管，設立靈活，並避免了雙重徵稅。缺點是依然沒有擺脫委託理財的束縛，在資金籌集上需要法律上的進一步規範，在資金運作上依然受到證券管理部門對券商的監管，在資金規模擴張上缺乏基金的發展優勢。

4、組合式

爲了發揮上述3種組織形式的優越性，可以設立一個基金組合，將幾種組織形式結合起來。組合式基金有4種類型：

(1)公司式與虛擬式的組合;

(2)公司式與契約式的組合;

(3)契約式與虛擬式的組合;

(4)公司式、契約式與虛擬式的組合。

三、中國私募基金髮展三大路徑

私募基金是資本市場的重要參與者，根據其內涵一般可以分爲對衝基金、私募股權基金和創業投資基金(也可稱爲風險投資基金)三種。我國私募基金通常專指從事與證券市場投資的、非公募形成的機構投資者。

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一、個人怎麼發行私募基金

（一）設立投資企業或公司發行一隻私募基金，首先要有一個“私募基金管理人”，根據《證券投資基金法》規定，基金管理人由依法設立的公司或者合夥企業擔任。

在我國，大部分私募基金管理人是公司制的，只有少部分採取有限合夥制。

（二）在基金業協會登記備案

根據《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規定，私募基金管理機構應當履行登記手續。否則，不得從事私募投資基金管理業務活動。

私募行業由證監會監管，由證監會委託基金業協會負責私募的登記備案。私募基金管理人進行登記備案所需要上報的材料基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業人員基本信息、股東或合夥人基本信息、管理基金信息等。

（三）準備盡職調查材料

私募機構要發產品，勢必要和外部各種形形色色的機構打交道，包括證券公司、期貨公司等經紀商、信託公司或公募基金等通道方，銀行或者三方銷售平臺等資金方、銷售渠道等。在產品籌備期，這些涉及的機構都會對私募管理人進行盡職調查，需要管理人提供相關材料。

盡職調查的內容一般包括：公司概況、投資流程和風控制度、投資理念、投資策略、歷史業績、交易記錄和獲獎情況等。

（四）產品結構設計

產品設計可分爲結構化產品和非結構化產品設計。

1、結構化產品。在結構化產品中，產品份額分爲不同的類型，每一類份額有不同的權利和義務。最常見的結構化產品分爲優先級和劣後級（又稱B級、風險級、普通級）兩類份額

由劣後級資金爲優先級資金承擔所有損失或者由劣後級資金來確保優先級的固定收益。通過結構化的設計，優先級資金一般享有優先分配產品利潤的權利和本金安全的保障，而劣後級資金在承擔產品的大部分或全部的風險的同時有可能獲得較高的收益。

2、管理型（非結構化）產品。在管理型（非結構化）產品中，所有份額享有相同的權利，承擔相同的風險。比起結構化產品，更多的基金管理人還是更青睞管理型產品，因爲管理型產品沒有爲優先級保本保收益的壓力，壓力更小，操作更自如。

（五）確定發行通道

目前，私募發行的通道主要有信託通道、公募專戶通道、私募備案自主發行、有限合夥等。

（六）選擇銷售渠道

產品的結構和發行渠道確定後，產品要最終成立還要解決產品資金來源的問題。目前私募基金主要的銷售渠道有基金管理人自行銷售、經紀商銷售、三方平臺銷售、銀行銷售等。根據實際情況不同可以選擇只通過其中的某一種渠道銷售，或是同時藉助多個渠道進行銷售。除了自行銷售外，其他的渠道方一般都會收取一定的銷售費用，費用高低會根據具體的情況而定。

（七）產品備案登記

根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規定，私募基金管理人應當在私募及基金募集完畢後20個工作日內，通過私募基金登記備案系統進行備案

並根據私募基金的主要投資方向註明基金類別，填報基金名稱、資本規模、投資者、基金合同等信息。私募基金備案材料完備且符合要求的基金業協會應當自收齊備案材料之日20個工作日內，通過網站公示私募基金的基本情況。

二、投資管理公司可以發行私募基金嗎?

首先，狹義上的創投企業的投資資金來源於創投企業本身，即其投資財產可以爲企業的固有財產;私募基金來源於各合格投資者、基金財產系獨立於基金管理人或基金託管人的固有財產的，且禁止混同、以保護基金份額持有人的財產權利。

目前，我國對設立私募基金管理機構和發行私募基金不設行政審批，實行監管制度，強化事中事後監管。根據今年4月份中國證券投資基金業協會發布《私募投資基金募集行爲管理辦法》第二條規定

在中國證券投資基金業協會辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在中國證監會註冊取得基金銷售業務資格並已成爲中國基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委託募集私募基金。其他任何機構和個人不得從事私募基金的募集活動。