基金淨值是什麼意思

基金淨值是什麼意思，基金淨值分爲兩種，單位淨值和累計淨值，而我們的每份基金單位的淨資產價值是會有相關的公式計算的，結合當時股市情況來估算基金的淨值波動，以下分享基金淨值是什麼意思

基金淨值是什麼意思1

一：基金的單位淨值

基金的單位淨值就是基金每一份額的價格。基金有自己的計算單位，它的計算單位是“份額”。好比我們平時去買菜，菜的價格以“斤”爲單位計算，基金就是以“份額”爲單位計算。比如，今天的白菜是10元2斤，那麼一斤白菜就是5元，白菜的單位淨值也就是5元。基金也同樣如此，假設今天的基金賣20元4份，那麼基金的單位淨值就是5元。

這會兒清楚了嗎？基金的單位淨值，就是基金每一份額的價格。

二：單位淨值的估算

基金的單位淨值每個交易日只會更新一次，並且要到下午三點收盤之後纔會公佈。也就是說，我們在每個交易日開市的時候，只能看到上一個交易日的單位淨值，而並不知道當日的單位淨值。那麼有沒有什麼別的辦法可以提前瞭解當日的單位淨值呢？

答案是，只能靠估算。在當日收盤前，會有不同的.機構對於當日的單位淨值進行估算。估算可以作爲參考，但是它並不一定準確。

三：基金的累計淨值

與單位淨值相對應的，是基金的累計淨值。累計淨值，顧名思義，就是基金自從上市以來，累計相加得來的淨值。那麼累計淨值如何計算呢？

其實，累計淨值就是單位淨值加上基金以往的所有單位分紅的總和。

比如，基金今日的單位淨值是5元，而這支基金自上市以來，每一份額得到的單位分紅的總數是3元，那麼這支基金的累計淨值就是5+3=8元。

基金淨值是什麼意思2

一、基金淨值是什麼意思

基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行爲發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行爲發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產淨值。

開放式基金的單位總數每天都不同，必須在當日交易截止後進行統計，並與當日基金資產淨值相除得出當日的單位資產淨值，以此作爲投資者申購贖回的依據。

基金的申購和贖回每天都會發生，所以作爲交易依據的基金單位資產淨值必須在每天的收市後進行計算，並於次日公佈。

二、基金淨值計算方法

單位淨值即每一基金份額的資產淨值，是反映基金業績的指標，也是開放式基金的交易價格。單位淨值計算公式爲：.單位淨值=（總資產－總負債）/基金總份額。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。

由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位淨值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤後，基金公司彙集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位淨值，約自18：00-21：00陸續公佈。

在基金的單位淨值中，已扣除了管理費和託管費。開放式基金的申購和贖回都以這個價格計算，但在贖回時要扣除贖回費。

三、如何正確看待基金淨值

基金淨值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金淨值未來的成長性纔是判斷投資價值的關鍵。淨值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

由此可見，基金淨值並不是越高越好。因爲基金淨值的高低並不能完全代表基金的好壞，基金未來淨值的變化是不可預測的，任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。

再者，影響基金淨值的因素有很多，像成立時間早的基金公司如果沒有分紅過的話，那它的基金淨值肯定就是高的。而如果基金纔剛成立或是進場時點不佳的話，基金淨值就很可能相對會較低。

所以如果在購買基金時只看基金淨值的話，那無疑是錯誤的。選擇一款基金產品，主要看的不是基金淨值有多高，而應該看基金淨值在未來的成長性，還要看基金的累計淨值和成立的時間。

而且基金淨值高也只是從某一個方面反映基金以往的業績而已，並不全面。要衡量基金的業績的話，就還應該看它的分紅部分。而且挑選一隻基金，還不能只看業績，其風險程度也是需要考慮的。

基金淨值是什麼意思3

基金淨值估算是指基金淨值預測，根據基金公佈的持倉股票信息，經過一些修正的計算方法,結合當時股市情況來估算基金的淨值波動，經估算得出的基金淨值只能僅供參考。由於基金公佈的持倉情況一般爲上一季度持倉情況，所以投資者需要以基金公司公佈的實際基金淨值爲準。

需要知道的是基金季報都是上個季度末的情況，且公佈時間一般是在一個季度過後的一個月左右時間公佈，數據早已經是1個月之前的情況了。主動管理型基金的管理人可以根據市場情況以及自己的分析判斷隨時對基金資產進行調整，調倉換股。

被動管理型基金（也就是指數型基金）的估算淨值參考性要強，因指數型基金，就是儘可能縮小差異的跟蹤目標指數漲跌。從這個角度上講，指數基金也無需看估算淨值了，看跟蹤的目標指數即可大概知道基金實時漲跌的情況。

基金淨值指的是每一基金單位代表的基金資產的淨值。通俗地講，基金淨值就是當前每份基金的價格。基金淨值由基金公司提供，如果投資者對基金淨值存有疑問，可以直接致電基金公司。

對於開放式基金而言，基金份額總數每天都可能發生變化，因此基金管理者必須在當日交易截止之後進行統計，然後再以當日的基金資產淨值除以份額，這樣就得到了當日基金淨值，也就是投資者申購贖回的依據。