近期大量銀行卡被凍結
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近期大量銀行卡被凍結,導致銀行卡被凍結的原因有很多,分爲銀行卡被凍結分爲單向凍結和雙向凍,無論是因爲哪種方式導致的銀行卡被凍結,裏面的錢都是取不出來的。以下分享被凍結銀行卡怎麼才能取出錢?
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多家銀行瘋狂凍結儲蓄卡,這個官方禁止的行爲別再做了!
絕大多數的儲蓄卡被封,是由於倒信用卡週轉的情況,簡單來說就是快進快出,從信用卡刷出來到儲蓄卡,入賬幾分鐘就又飛到別的賬戶,這樣的行爲不封你封誰?
這幾年電信詐騙非常猖狂,官方一直在打擊,不少電詐已經形成了完整的產業鏈,專人負責轉移錢款,專人負責取錢。而針對這類電詐操作,銀行也提高了風控。如果你是正常使用,卻不小心被封了,建議去銀行提供資料證明,證明你的資金是正常的合法的,並不涉及違法操作,就會給你解封。
還有另一種情況是部分卡友會去套卡,套卡也是流水比較大的,而且還以盈利爲目的,秒進秒出,容易被盯上,很多人已經被封了6-7張了。目前官方明令禁止套取,所以套卡不建議大家去做了。一旦被人惡意舉報,這是非法經營的行爲,嚴重的還會坐牢。
如果是正常週轉,建議大家在錢到賬之後,不要立刻轉走,儘量過一夜後再轉,或者先轉一部分,留一部分第二天再轉。
經常拿儲蓄卡當結算卡的,建議不要單用一張卡來做結算,多拿幾張,分攤流水。
其實只要是合法正常的刷卡,被封卡也不用恐慌,去銀行櫃檯申請解封,提供相關證明等即可。
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多家銀行儲蓄卡封卡凍結!這幾條紅線千萬不要碰!
一、那這種情況是什麼導致的呢?
對此官網也是給出了回答,中國互聯網金融協會稱,針對可疑交易,銀行會定期排查各類交易的一些統計數據,比如第三方支付轉入數據,信用卡刷卡機子的交易數據,呈銀行卡分散轉入、集中轉出等交易特點。一旦排查發現異常數據,將立即停止業務,也就是封卡凍結。
所以很多卡友被降額封卡也是很正常的事情了。
1、手機轉賬交易
這裏指的是手機銀行轉賬,比如是否出現大量分散轉入,集中轉出等交易,轉出金額和轉出時間是否一致,如果符合分散轉入,集中轉出的特點,可能會被判定爲資金過度性可疑交易,有轉移非法資金的可能。
2、第三方轉入交易
第三方如支付寶、財付通等第三方支付渠道轉入,每日轉入筆數多,但在轉入到一定的金額,比如轉到一萬,就馬上開始轉出。這其實也符合分散轉入,集中轉出的特點。
3、刷卡機交易
經常在每個月固定的時刻刷卡,刷單筆金額巨大,資金快進快出,還不留餘額,如連續多日出現類似交易,並且交易金額和本人的資金情況不匹配,資金過渡性明顯。
以上幾種交易方式,如果有類似的交易行爲,被銀行風控降額封卡就太正常了,一旦發現請立刻終止。
二、被風控之後有哪些影響?
1、該銀行的信用卡受到牽連,被凍結封卡(通常發生在申請二類卡或者到期續卡的時候)。
2、申請該銀行的貸款容易被拒。
三、如何有效避免風控?
1、月交易量不宜過多,建議小於100w。
2、月交易筆數不宜過多,建議小於100筆。
3、日交易筆數不宜過多,建議小於15筆。
4、不同的機器用不同的卡,分散交易量和交易筆數。
5、建議準備2臺以上刷卡機,用不同的銀行卡作爲結算。
四、被風控之後怎麼辦?
儲蓄卡被風控後,建議第一時間去銀行櫃檯,諮詢如何解封,提供相應的證明材料,沒有異常是有可能解封的。如果不能解封,建議提取裏面資金,銷卡銷戶,保護資金安全。
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銀行卡被凍結怎麼取錢
如果因爲其它非法原因被銀行自行凍結的,那必須有實際證明的帳號是沒有任何不正當行爲,讓辦理人員觖凍。
如果是掛失凍結的,則須帶的身份證與原錢折本一起到銀行辦理解凍。
如果是密碼輸錯凍結的,則直接去所有同城市的工行取錢,然後輸入正確的密碼就可以了。
銀行系統出現故障。這種情況發生的概率很低,但是也有。出現這種情況的時候,依舊和上面一樣,帶上身份證和銀行卡去營業廳。當如實告知工作人員的版情況後,工作人員會幫查詢。
以上這些情況都是在銀行卡解凍後纔可以取出資金。
銀行卡被銀行凍結的原因有哪些
一、銀行卡是信用卡(貸記卡),如果被凍結,可能是的.信用卡出現過異常交易,比如惡意套】現、僞造信息、密碼連續錯誤等,銀行卡都有可能被銀行凍結。
二、可透支的銀行卡,銀行會根據的實際償還能力來給制定透支份額,當透支超出份額銀行會立刻冷凍的銀行卡。
三、銀行卡是借記卡,如果被凍結,一種是錯帳凍結,就是說銀行交易時將錢錯誤地多給到了的賬號上,那麼銀行可能會把多給的部分凍結掉。一種是司法凍結,根據法律的相關規定,司法機關因辦案的需要可以向銀行申請冰結的銀行卡。同時海關,稅務機關等部門也是有權凍結的。
四、不論是什麼銀行卡,如果輸入密碼三次連續出錯,銀行系統會自動把的銀行卡密碼鎖住,與凍結差不多,但不是凍結。24小是過後會自動解除。
五、的銀行卡到期沒有重新辦理新卡的,到期後銀行會凍結的過期銀行卡。
六、的銀行卡如果被連續掛失多次,被銀行方面認爲有惡意掛失的嫌疑而予以凍結。
一般情況下銀行卡被凍結只會發生在第三種情況,銀行系統發生故障的概率太低的,個人輸錯密碼超過銀行可能性也是很大的,不過不要緊,只要沒犯法就沒問題。
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